Новогодний сюрприз от Минфина: изменение перечня государств, осуществляющий автоматический обмен финансовой информацией
С 31 декабря 2024 года Минфин меняет перечень стран, с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией.
Кто исключён из списка?
Австрия, Бельгия, Болгария, Венгрия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Финляндия, Франция, Хорватия, Чехия, Швеция, Эстония.
Что это означает для частных клиентов?
С 31 декабря 2024 года гражданам РФ и иностранцам с российским ВНЖ, проживающим в России более 183 дней, будет запрещено зачислять средства от нерезидентов на счета в этих странах, за исключением отдельных операций, таких как начисление процентов на остаток или получение зарплаты.
Под запрет попадают:
- купоны;
- дивиденды;
- доходы от продажи/погашения ценных бумаг;
- доходы от продажи недвижимости;
- ликвидационные выплаты.
Что грозит за нарушение?
Получение средств от нерезидентов по операциям, не указанным в ст. 12 ФЗ «»О валютном регулировании и валютном контроле» считается незаконным и карается штрафом от 20% до 40% суммы операции.
Что делать?
Если нерезидент уже перевёл деньги на ваш счёт в одной из исключённых стран, а операция не предусмотрена ст. 12 ФЗ «О валютном регулировании», у вас есть 45 дней, чтобы перевести эти средства на счёт в российском банке — тогда штрафа не будет.
Рекомендуем заранее открыть счёт в стране, с которой действует автоматический обмен, или воспользоваться финансовой организацией без банковской лицензии — на такие счета данные ограничения не распространяются.
